По оценкам экспертов, за первые недели 2026 года количество временных блокировок карт и счетов физических лиц в рамках борьбы с мошенничеством достигло 2–3 млн, тогда как ранее в месяц блокировалось в среднем около 330 тысяч. Это составляет 1–2% от всех активных клиентов банков, написал 19 января "Коммерсант" со ссылкой на оценку холдинга "Информзащита".
Такая ситуация стала следствием двукратного расширения с 1 января критериев подозрительных операций по федеральному закону 61-ФЗ. При этом ряд банков не следуют рекомендациям регулятора и не разъясняют клиентам причины блокировок, что осложняет снятие ограничений, отмечает издание. За неполные три недели 2026 года на финансовых форумах появились сотни жалоб на необоснованные блокировки.
В большинстве случаев клиенты не понимают причин, а обращения в банки часто перенаправляются в ЦБ.
Под ограничения стали попадать даже граждане, совершающие покупки на маркетплейсах – например, при многократном пополнении счета на одной площадке, написали "Ведомости". По словам партнера практики частных клиентов АБ "Вертикаль" Татьяны Микони, массовый характер блокировок объясняется как резким расширением критериев подозрительных операций, так и автоматизацией антифрод-систем. Алгоритмы настроены на максимальное выявление потенциально рискованных операций, что ведет к значительной погрешности. С 1 января в силу вступил приказ ЦБ, увеличивший перечень признаков подозрительных операций по 161-ФЗ до 12 критериев.
